యూనియన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ (Union Mutual Fund) అనేది భారతదేశంలో 2009లో స్థాపించబడిన ఒక ప్రముఖ ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ. ఈ సంస్థ వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీములను అందిస్తుంది, వాటిలో ఈక్విటీ, డెట్, హైబ్రిడ్, మరియు మల్టీ-ఆసెట్ ఫండ్లు ఉన్నాయి. 2025 మార్చి నాటికి, యూనియన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆస్తుల నిర్వహణ విలువ (AUM) సుమారు ₹20,851 కోట్లుగా ఉంది.
📘 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో ఉపయోగించే ముఖ్య పదాలు:
- NAV (నెట్ ఆస్తి విలువ): ప్రతి యూనిట్‌కు సంబంధించిన ప్రస్తుత విలువ.
- SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్): నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేయడం.
- CAGR (సంయుక్త వార్షిక వృద్ధి రేటు): పెట్టుబడి పెరుగుదల యొక్క సగటు వార్షిక రేటు.
- AUM (ఆస్తుల నిర్వహణ కింద): మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా నిర్వహించబడుతున్న మొత్తం ఆస్తుల విలువ.
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: ఫండ్ నిర్వహణకు సంబంధించి వసూలు చేయబడే వ్యయాల శాతం.
📊 2023-2025 కాలంలో యూనియన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రదర్శన:
1. Union Midcap Fund:
- AUM: ₹1,301.20 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.81%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 16.33%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 4.93%
- రిస్క్ స్థాయి: అత్యంత అధికం
2. Union Value Fund:
- AUM: ₹288.7 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 1.32%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 15.63%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 1.58%
- రిస్క్ స్థాయి: అత్యంత అధికం
3. Union Small Cap Fund:
- AUM: ₹1,492.65 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 1.04%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 14.52%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: -2.95%
- రిస్క్ స్థాయి: అత్యంత అధికం
4. Union Large and Mid Cap Fund:
- AUM: ₹805.4 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 1.03%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 13.21%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 3.54%
- రిస్క్ స్థాయి: అత్యంత అధికం
5. Union ELSS Tax Saver Fund:
- AUM: ₹863.07 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 1.29%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 13%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 2.3%
- రిస్క్ స్థాయి: అత్యంత అధికం
💰 పెట్టుబడి మరియు రాబడి ఉదాహరణ:
ఒక వ్యక్తి Union Midcap Fundలో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 3 సంవత్సరాల తర్వాత:
- రాబడి: ₹10,000 × (1 + 0.1633)^3 ≈ ₹15,740
Union Value Fundలో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 3 సంవత్సరాల తర్వాత:
- రాబడి: ₹10,000 × (1 + 0.1563)^3 ≈ ₹15,450
🏦 డెమాట్ ఖాతా ద్వారా పెట్టుబడి ప్రయోజనాలు:
- సౌకర్యవంతమైన లావాదేవీలు: ఆన్‌లైన్‌లో ఫండ్ల కొనుగోలు మరియు విక్రయం.
- పారదర్శకత: పెట్టుబడులపై స్పష్టమైన సమాచారం.
- సురక్షితత: పెట్టుబడుల భద్రత.
- సులభమైన ట్రాకింగ్: పోర్ట్‌ఫోలియోను సులభంగా పర్యవేక్షించడం.
✅ పెట్టుబడి చేయడానికి అనువైన యూనియన్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు:
- Union Midcap Fund: మధ్యస్థ కాలం పెట్టుబడులకు అనుకూలం.
- Union Value Fund: విలువ ఆధారిత పెట్టుబడులకు అనుకూలం.
- Union Small Cap Fund: అత్యంత అధిక రిస్క్‌ను భరించగల పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలం.
- Union ELSS Tax Saver Fund: పన్ను ఆదా లక్ష్యాలతో పెట్టుబడి చేయదలచిన వారికి అనుకూలం.
📌 ముగింపు:
యూనియన్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు వివిధ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా స్కీములను అందిస్తున్నాయి. మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనశీలత మరియు పెట్టుబడి కాలాన్ని పరిగణలోకి తీసుకుని, సరైన ఫండ్లను ఎంచుకోవడం ముఖ్యం. పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు, మీ ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం మంచిది.
