సుందరం మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది భారతదేశంలోని ప్రముఖ ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థలలో ఒకటి, ఇది వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీములను అందిస్తుంది, వాటిలో ఈక్విటీ, డెట్, హైబ్రిడ్ మరియు ఇండెక్స్ ఫండ్లు ఉన్నాయి. ఈ సంస్థ 2023-2025 మధ్యకాలంలో మంచి ప్రదర్శనను చూపించింది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఉపయోగించే ముఖ్యమైన పదాలు:
- NAV (నెట్ ఆస్తి విలువ): ప్రతి యూనిట్‌కు సంబంధించిన ప్రస్తుత విలువ.
- SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్): నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేయడం.
- CAGR (సంయుక్త వార్షిక వృద్ధి రేటు): పెట్టుబడి పెరుగుదల యొక్క సగటు వార్షిక రేటు.
- AUM (ఆస్తుల నిర్వహణ కింద): మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా నిర్వహించబడుతున్న మొత్తం ఆస్తుల విలువ.
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: ఫండ్ నిర్వహణకు సంబంధించి వసూలు చేయబడే వ్యయాల శాతం.
సుందరం మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క 2023-2025 కాలంలో ప్రదర్శన:
సుందరం మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క కొన్ని ప్రముఖ ఫండ్ల ప్రదర్శనను క్రింద చూడవచ్చు:
సుందరం మిడ్ క్యాప్ ఫండ్:
- 2023 రాబడి: 40.4%
- 2024 రాబడి: 32%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 22.2%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 29.5%
- AUM: ₹11,333 కోట్లు
సుందరం లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్:
- 2023 రాబడి: 26.8%
- 2024 రాబడి: 21.1%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 16.3%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 24.2%
- AUM: ₹6,381 కోట్లు
సుందరం ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ అపార్చునిటీస్ ఫండ్:
- 2023 రాబడి: 31.1%
- 2024 రాబడి: 7.1%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 21.3%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 23.9%
- AUM: ₹1,415 కోట్లు
సుందరం స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్:
- 2023 రాబడి: 45.3%
- 2024 రాబడి: 19.1%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 17.63%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 32.51%
- AUM: ₹15,453 కోట్లు
సుందరం డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ (ELSS):
- 2023 రాబడి: 23.3%
- 2024 రాబడి: 12%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 11.5%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 22.2%
- AUM: ₹1,362 కోట్లు
పెట్టుబడి మరియు రాబడి ఉదాహరణ:
ఒక వ్యక్తి సుందరం మిడ్ క్యాప్ ఫండ్‌లో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 3 సంవత్సరాల తర్వాత రాబడి:
- 22.2% CAGR: ₹10,000 × (1 + 0.222)^3 ≈ ₹18,300
అలాగే, సుందరం లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్‌లో 5 సంవత్సరాల తర్వాత:
- 24.2% CAGR: ₹10,000 × (1 + 0.242)^5 ≈ ₹29,400
డెమాట్ ఖాతా ద్వారా పెట్టుబడి ప్రయోజనాలు:
- సౌకర్యవంతమైన లావాదేవీలు: ఆన్‌లైన్‌లో ఫండ్ల కొనుగోలు మరియు విక్రయం.
- పారదర్శకత: పెట్టుబడులపై స్పష్టమైన సమాచారం.
- సురక్షితత: పెట్టుబడుల భద్రత.
- సులభమైన ట్రాకింగ్: పోర్ట్‌ఫోలియోను సులభంగా పర్యవేక్షించడం.
పెట్టుబడి చేయడానికి అనువైన సుందరం మ్యూచువల్ ఫండ్లు:
- సుందరం మిడ్ క్యాప్ ఫండ్: మధ్యస్థ కంపెనీలలో పెట్టుబడి.
- సుందరం లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్: పెద్ద మరియు మధ్యస్థ కంపెనీలలో సమతుల్య పెట్టుబడి.
- సుందరం ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ అపార్చునిటీస్ ఫండ్: బ్యాంకింగ్ మరియు ఆర్థిక సేవల రంగంలో పెట్టుబడి.
- సుందరం స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్: చిన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి.
- సుందరం డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ (ELSS): పన్ను ప్రయోజనాల కోసం.
ఈ ఫండ్లలో పెట్టుబడి చేయడం ద్వారా, మీరు మీ పెట్టుబడులను విభజించి, వివిధ రంగాలలో రాబడులను పొందవచ్చు.
ముగింపు:
సుందరం మ్యూచువల్ ఫండ్లు వివిధ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా స్కీములను అందిస్తున్నాయి. మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనశీలత మరియు పెట్టుబడి కాలాన్ని పరిగణలోకి తీసుకుని, సరైన ఫండ్లను ఎంచుకోవడం ముఖ్యం. పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు, మీ ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం మంచిది.
