శ్రిరామ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ (Shriram Mutual Fund) అనేది శ్రిరామ్ గ్రూప్‌కు చెందిన ఒక ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ (AMC), ఇది వివిధ రకాల ఈక్విటీ, డెబ్ట్, మరియు హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లను నిర్వహిస్తుంది. ఇది ప్రధానంగా చిన్న మరియు మధ్యస్థ మదుపుదారుల కోసం రూపొందించబడిన ఫండ్‌లను అందిస్తుంది.
📊 2023-2024 ఆర్థిక సంవత్సరంలో శ్రిరామ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరు
- ఆస్తుల నిర్వహణ కింద (AUM): ₹271.72 కోట్ల నుండి ₹535.76 కోట్లకు 97.17% వృద్ధి.
- మొత్తం ఆదాయం: ₹583.61 లక్షల నుండి ₹820.76 లక్షలకు 40.64% వృద్ధి.
- పన్ను ముందు నష్టం: ₹447.48 లక్షల నుండి ₹680.68 లక్షలకు 52.12% వృద్ధి, ఇది సంస్థ విస్తరణ దశలో ఉన్నందున.
📈 ప్రముఖ ఫండ్‌లు మరియు వాటి పనితీరు
1. శ్రిరామ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ (Shriram Flexi Cap Fund)
- వర్గం: ఈక్విటీ – ఫ్లెక్సీ క్యాప్
- AUM: ₹134 కోట్లు
- 1 సంవత్సరం రాబడి: -4.7%
- 3 సంవత్సరాల సగటు రాబడి: 16.01%
- 5 సంవత్సరాల సగటు రాబడి: 19.87%
- కనిష్ట మదుపు: ₹500
2. శ్రిరామ్ అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ (Shriram Aggressive Hybrid Fund)
- వర్గం: హైబ్రిడ్ – అగ్రెసివ్
- AUM: ₹47 కోట్లు
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 3.1%
- 3 సంవత్సరాల సగటు రాబడి: 15.22%
- 5 సంవత్సరాల సగటు రాబడి: 17.57%
- కనిష్ట మదుపు: ₹500
3. శ్రిరామ్ బలాన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ (Shriram Balanced Advantage Fund)
- వర్గం: హైబ్రిడ్ – డైనమిక్ అసెట్ అలొకేషన్
- AUM: ₹60 కోట్లు
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 0.1%
- 3 సంవత్సరాల సగటు రాబడి: 12.21%
- 5 సంవత్సరాల సగటు రాబడి: 13.76%
- కనిష్ట మదుపు: ₹500
4. శ్రిరామ్ ఓవర్‌నైట్ ఫండ్ (Shriram Overnight Fund)
- వర్గం: డెబ్ట్ – ఓవర్‌నైట్
- AUM: ₹197 కోట్లు
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 6.4%
- కనిష్ట మదుపు: లంప్‌సమ్ ₹5,000, SIP ₹1,000
5. శ్రిరామ్ ఎల్ఎస్ఎస్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (Shriram ELSS Tax Saver Fund)
- వర్గం: ఈక్విటీ – ట్యాక్స్ సేవింగ్
- AUM: ₹48 కోట్లు
- 1 సంవత్సరం రాబడి: -2.2%
- 3 సంవత్సరాల సగటు రాబడి: 16.03%
- 5 సంవత్సరాల సగటు రాబడి: 19.26%
- కనిష్ట మదుపు: ₹500
6. శ్రిరామ్ మల్టీ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్ (Shriram Multi Asset Allocation Fund)
- వర్గం: హైబ్రిడ్ – మల్టీ అసెట్
- AUM: ₹146 కోట్లు
- 1 సంవత్సరం రాబడి: -0.7%
- కనిష్ట మదుపు: ₹500
7. శ్రిరామ్ లిక్విడ్ ఫండ్ (Shriram Liquid Fund)
- వర్గం: డెబ్ట్ – లిక్విడ్
- AUM: ₹193 కోట్లు
- కనిష్ట మదుపు: లంప్‌సమ్ ₹1,000, SIP ₹1,000
8. శ్రిరామ్ మల్టీ సెక్టార్ రొటేషన్ ఫండ్ (Shriram Multi Sector Rotation Fund)
- వర్గం: ఈక్విటీ – సెక్టోరల్/థీమాటిక్
- AUM: ₹194 కోట్లు
- కనిష్ట మదుపు: ₹500
💰 ₹10,000 మదుపు పై రాబడి అంచనా (3 సంవత్సరాల కాలానికి)
| ఫండ్ పేరు | సగటు వార్షిక రాబడి | 3 సంవత్సరాల తర్వాత విలువ |
|---|---|---|
| శ్రిరామ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ | 16.01% | ₹15,600 |
| శ్రిరామ్ అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ | 15.22% | ₹15,300 |
| శ్రిరామ్ బలాన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ | 12.21% | ₹14,100 |
| శ్రిరామ్ ఓవర్‌నైట్ ఫండ్ | 6.4% | ₹12,000 |
📘 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో ఉపయోగించే ముఖ్య పదాలు
- NAV (నెట్ ఆస్తి విలువ): ఒక యూనిట్ యొక్క విలువ.
- AUM (ఆస్తుల నిర్వహణ కింద): ఫండ్‌లో ఉన్న మొత్తం ఆస్తుల విలువ.
- SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్): నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని మదుపు చేయడం.
- లంప్‌సమ్: ఒకేసారి పెద్ద మొత్తాన్ని మదుపు చేయడం.
- ఎగ్జిట్ లోడ్: ఫండ్ నుండి నిష్క్రమించేటప్పుడు వసూలు చేసే ఫీజు.
- క్యాపిటల్ గెయిన్ ట్యాక్స్: మదుపు లాభాలపై విధించే పన్ను.
🧭 మదుపు సిఫార్సులు
- దీర్ఘకాలిక మదుపుదారులు: శ్రిరామ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్, శ్రిరామ్ ఎల్ఎస్ఎస్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్.
- మధ్యస్థ కాలానికి: శ్రిరామ్ అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్, శ్రిరామ్ బలాన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్.
- తక్కువ రిస్క్‌తో స్థిరమైన రాబడి కోరుకునే వారు: శ్రిరామ్ ఓవర్‌నైట్ ఫండ్, శ్రిరామ్ లిక్విడ్ ఫండ్.
ఈ సమాచారం ఆధారంగా, మీరు మీ మదుపు లక్ష్యాలను, రిస్క్ టోలరెన్స్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుని, సరైన ఫండ్‌ను ఎంచుకోవచ్చు. మరింత సమాచారం కోసం, శ్రిరామ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క అధికారిక వెబ్‌సైట్‌ను సందర్శించండి:
