PGIM ఇండియా మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది Prudential Financial Inc. (USA) యొక్క అనుబంధ సంస్థ. ఈ సంస్థ భారతదేశంలో 2010లో ప్రారంభమై, వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీములను అందిస్తోంది. ఈ సంస్థ 24 ఓపెన్-ఎండెడ్ ఫండ్లను నిర్వహిస్తోంది, వీటిలో 11 ఈక్విటీ, 4 హైబ్రిడ్, 9 డెట్ ఫండ్లు ఉన్నాయి .
📘 మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఉపయోగించే ముఖ్య పదాలు:
- NAV (నెట్ ఆస్తి విలువ): ప్రతి యూనిట్‌కు సంబంధించిన ప్రస్తుత విలువ.
- SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్): నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేయడం.
- CAGR (సంయుక్త వార్షిక వృద్ధి రేటు): పెట్టుబడి పెరుగుదల యొక్క సగటు వార్షిక రేటు.
- AUM (ఆస్తుల నిర్వహణ కింద): మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా నిర్వహించబడుతున్న మొత్తం ఆస్తుల విలువ.
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: ఫండ్ నిర్వహణకు సంబంధించి వసూలు చేయబడే వ్యయాల శాతం.
📊 2023-2025 కాలంలో PGIM ఇండియా మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రదర్శన:
1. PGIM ఇండియా మిడ్‌క్యాప్ అపర్చునిటీస్ ఫండ్:
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 18.93%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 33.04%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 12.2%
- AUM: ₹10,601 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.48%
2. PGIM ఇండియా ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్:
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 17.11%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 26.77%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 13.3%
- AUM: ₹6,143 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.45%
3. PGIM ఇండియా ELSS ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్:
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 18.67%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 26.43%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 15.3%
- AUM: ₹763 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.76%
4. PGIM ఇండియా లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్:
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 18%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 21.52%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 11.2%
- AUM: ₹593 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.88%
5. PGIM ఇండియా హైబ్రిడ్ ఈక్విటీ ఫండ్:
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 17.47%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 19.32%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 14.6%
- AUM: ₹210 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.92%
💰 పెట్టుబడి మరియు రాబడి ఉదాహరణ:
ఒక వ్యక్తి PGIM ఇండియా మిడ్‌క్యాప్ అపర్చునిటీస్ ఫండ్‌లో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 3 సంవత్సరాల తర్వాత:
- 18.93% CAGR: ₹10,000 × (1 + 0.1893)^3 ≈ ₹17,300
PGIM ఇండియా ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్‌లో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 3 సంవత్సరాల తర్వాత:
- 17.11% CAGR: ₹10,000 × (1 + 0.1711)^3 ≈ ₹16,100
🏦 డెమాట్ ఖాతా ద్వారా పెట్టుబడి ప్రయోజనాలు:
- సౌకర్యవంతమైన లావాదేవీలు: ఆన్‌లైన్‌లో ఫండ్ల కొనుగోలు మరియు విక్రయం.
- పారదర్శకత: పెట్టుబడులపై స్పష్టమైన సమాచారం.
- సురక్షితత: పెట్టుబడుల భద్రత.
- సులభమైన ట్రాకింగ్: పోర్ట్‌ఫోలియోను సులభంగా పర్యవేక్షించడం.
✅ పెట్టుబడి చేయడానికి అనువైన PGIM ఇండియా మ్యూచువల్ ఫండ్లు:
- PGIM ఇండియా మిడ్‌క్యాప్ అపర్చునిటీస్ ఫండ్: మధ్యస్థ కాలం పెట్టుబడులకు అనుకూలం.
- PGIM ఇండియా ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్: వివిధ మార్కెట్ క్యాప్‌లలో పెట్టుబడి.
- PGIM ఇండియా ELSS ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్: పన్ను ప్రయోజనాల కోసం.
- PGIM ఇండియా హైబ్రిడ్ ఈక్విటీ ఫండ్: ఈక్విటీ మరియు డెట్ మిశ్రమ పెట్టుబడి.
📌 ముగింపు:
PGIM ఇండియా మ్యూచువల్ ఫండ్లు వివిధ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా స్కీములను అందిస్తున్నాయి. మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనశీలత మరియు పెట్టుబడి కాలాన్ని పరిగణలోకి తీసుకుని, సరైన ఫండ్లను ఎంచుకోవడం ముఖ్యం. పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు, మీ ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం మంచిది.
