NJ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది 2021లో స్థాపించబడిన భారతదేశానికి చెందిన ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ. ఈ సంస్థ వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీములను అందిస్తుంది, వాటిలో ఈక్విటీ, డెట్, హైబ్రిడ్, మరియు మల్టీ-ఆసెట్ ఫండ్లు ఉన్నాయి. 2025 మార్చి నాటికి, NJ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆస్తుల నిర్వహణ విలువ (AUM) సుమారు ₹6,716 కోట్లుగా ఉంది.
📘 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో ఉపయోగించే ముఖ్య పదాలు:
- NAV (నెట్ ఆస్తి విలువ): ప్రతి యూనిట్‌కు సంబంధించిన ప్రస్తుత విలువ.
- SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్): నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేయడం.
- CAGR (సంయుక్త వార్షిక వృద్ధి రేటు): పెట్టుబడి పెరుగుదల యొక్క సగటు వార్షిక రేటు.
- AUM (ఆస్తుల నిర్వహణ కింద): మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా నిర్వహించబడుతున్న మొత్తం ఆస్తుల విలువ.
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: ఫండ్ నిర్వహణకు సంబంధించి వసూలు చేయబడే వ్యయాల శాతం.
📊 2023-2025 కాలంలో NJ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రదర్శన:
1. NJ Flexi Cap Fund:
- ప్రారంభ తేదీ: 6 సెప్టెంబర్ 2023
- AUM: ₹2,028 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.7%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: -2%
- రిస్క్ స్థాయి: అత్యంత అధికం
- పోర్ట్‌ఫోలియో: లార్జ్ క్యాప్ (58.3%), మిడ్ క్యాప్ (28%), స్మాల్ క్యాప్ (13.2%)
- ప్రధాన రంగాలు: హెల్త్‌కేర్ (24.1%), కన్స్యూమర్ సైక్లికల్ (16.7%), టెక్నాలజీ (16.3%)
2. NJ Balanced Advantage Fund:
- AUM: ₹3,692 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 1.9%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 15.11%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 3.23%
- పోర్ట్‌ఫోలియో: ఈక్విటీ (72.38%), డెట్ (19.88%), ఇతరులు (7.74%)
3. NJ Arbitrage Fund:
- AUM: ₹286.42 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 1.0%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 6.66%
- పోర్ట్‌ఫోలియో: ఈక్విటీ (72.47%), డెట్ (19.26%), ఇతరులు (8.27%)
4. NJ ELSS Tax Saver Scheme:
- ప్రారంభ తేదీ: 16 జూన్ 2023
- AUM: ₹247.26 కోట్లు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 2.31%
- CAGR ప్రారంభం నుండి: 17.84%
- పోర్ట్‌ఫోలియో: ప్రధానంగా ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ సంబంధిత పరికరాలు
💰 పెట్టుబడి మరియు రాబడి ఉదాహరణ:
ఒక వ్యక్తి NJ Flexi Cap Fundలో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 1 సంవత్సరం తర్వాత:
- రాబడి: ₹10,000 × (1 – 0.02) = ₹9,800
NJ Balanced Advantage Fundలో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 3 సంవత్సరాల తర్వాత:
- రాబడి: ₹10,000 × (1 + 0.1511)^3 ≈ ₹15,240
🏦 డెమాట్ ఖాతా ద్వారా పెట్టుబడి ప్రయోజనాలు:
- సౌకర్యవంతమైన లావాదేవీలు: ఆన్‌లైన్‌లో ఫండ్ల కొనుగోలు మరియు విక్రయం.
- పారదర్శకత: పెట్టుబడులపై స్పష్టమైన సమాచారం.
- సురక్షితత: పెట్టుబడుల భద్రత.
- సులభమైన ట్రాకింగ్: పోర్ట్‌ఫోలియోను సులభంగా పర్యవేక్షించడం.
✅ పెట్టుబడి చేయడానికి అనువైన NJ మ్యూచువల్ ఫండ్లు:
- NJ Flexi Cap Fund: వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్‌లలో పెట్టుబడి చేయడానికి అనుకూలం.
- NJ Balanced Advantage Fund: ఈక్విటీ మరియు డెట్ మిశ్రమంతో స్థిరమైన రాబడులు పొందడానికి అనుకూలం.
- NJ Arbitrage Fund: తక్కువ రిస్క్‌తో స్థిరమైన రాబడులు పొందడానికి అనుకూలం.
- NJ ELSS Tax Saver Scheme: పన్ను ఆదా లక్ష్యాలతో పెట్టుబడి చేయదలచిన వారికి అనుకూలం.
📌 ముగింపు:
NJ మ్యూచువల్ ఫండ్లు వివిధ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా స్కీములను అందిస్తున్నాయి. మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనశీలత మరియు పెట్టుబడి కాలాన్ని పరిగణలోకి తీసుకుని, సరైన ఫండ్లను ఎంచుకోవడం ముఖ్యం. పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు, మీ ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం మంచిది.
