కోటక్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది కోటక్ మహీంద్రా బ్యాంక్‌కు చెందిన ప్రముఖ ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ. ఈ సంస్థ వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలను అందిస్తుంది, వాటిలో ఈక్విటీ, డెట్, హైబ్రిడ్, థీమాటిక్ మరియు సెక్టోరల్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి. ఈ సంస్థ 2022 నుండి 2025 వరకు మంచి పనితీరును చూపించింది.
📊 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో ఉపయోగించే ముఖ్య పదాలు
- NAV (నెట్ ఆస్తి విలువ): ప్రతి యూనిట్‌కు సంబంధించిన ఫండ్ విలువ.
- AUM (ఆస్తుల నిర్వహణ కింద): ఫండ్‌లో ఉన్న మొత్తం పెట్టుబడి.
- SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్): నియమితంగా నెలవారీగా పెట్టుబడి చేసే విధానం.
- లంప్‌సమ్: ఒకేసారి పెద్ద మొత్తంలో పెట్టుబడి.
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: ఫండ్ నిర్వహణకు అయ్యే ఖర్చు శాతం.
- ఎగ్జిట్ లోడ్: పెట్టుబడి ఉపసంహరించుకునే సమయంలో చెల్లించాల్సిన ఫీజు.
- CAGR (సంవత్సరానికొకసారి వృద్ధి రేటు): పెట్టుబడి సంవత్సరాల వారీగా ఎంత వృద్ధి చెందిందో చూపించే రేటు.
- స్టాండర్డ్ డివియేషన్: ఫండ్ రాబడులలో ఉన్న మార్పులను కొలిచే ప్రమాణం.
- షార్ప్ రేషియో: పెట్టుబడి రాబడి మరియు ప్రమాదం మధ్య సంబంధాన్ని చూపించే ప్రమాణం.
- బెంచ్‌మార్క్: ఫండ్ పనితీరును కొలిచే ప్రామాణిక సూచిక.
📈 కోటక్ మ్యూచువల్ ఫండ్ 2022-2025 పనితీరు
1. కోటక్ ఎమర్జింగ్ ఈక్విటీ ఫండ్
- 2022 రాబడి: 13.02%
- 2023 రాబడి: 27.76%
- 2024 రాబడి: 25.77%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 22.07%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 23.4%
- NAV (2025 మే 16): ₹147.70
- AUM: ₹49,645 కోట్లు
2. కోటక్ ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ & ఎకనామిక్ రీఫార్మ్ ఫండ్
- 2022 రాబడి: 1.9%
- 2023 రాబడి: 29.3%
- 2024 రాబడి: 36.1%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 29.3%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 36.1%
- NAV (2025 మే 16): ₹74.797
- AUM: ₹2,180 కోట్లు
3. కోటక్ ఈక్విటీ అపార్చునిటీస్ ఫండ్
- 2022 రాబడి: 8.03%
- 2023 రాబడి: 24.01%
- 2024 రాబడి: 28.03%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 24.01%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 28.03%
- NAV (2025 మే 16): ₹380.28
- AUM: సమాచారం అందుబాటులో లేదు
4. కోటక్ బ్లూచిప్ ఫండ్
- 2022 రాబడి: 13.36%
- 2023 రాబడి: 20.65%
- 2024 రాబడి: 25.28%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 20.65%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 25.28%
- NAV (2025 మే 16): సమాచారం అందుబాటులో లేదు.
- AUM: సమాచారం అందుబాటులో లేదు
5. కోటక్ ఎక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్
- 2022 రాబడి: 11.12%
- 2023 రాబడి: 17.24%
- 2024 రాబడి: 23.16%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 17.24%
- 5 సంవత్సరాల CAGR: 23.16%
- NAV (2025 మే 16): ₹60.42
- AUM: సమాచారం అందుబాటులో లేదు.
💰 పెట్టుబడి మరియు రాబడి ఉదాహరణలు
ఉదాహరణ 1: ₹10,000 లంప్‌సమ్ పెట్టుబడి (3 సంవత్సరాలు)
- కోటక్ ఎమర్జింగ్ ఈక్విటీ ఫండ్: ₹10,000 → ₹18,000 (CAGR 22.07%)
- కోటక్ ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ & ఎకనామిక్ రీఫార్మ్ ఫండ్: ₹10,000 → ₹19,800 (CAGR 29.3%)
- కోటక్ ఈక్విటీ అపార్చునిటీస్ ఫండ్: ₹10,000 → ₹18,500 (CAGR 24.01%)
ఉదాహరణ 2: ₹1,000 నెలవారీ SIP (5 సంవత్సరాలు)
- కోటక్ ఎమర్జింగ్ ఈక్విటీ ఫండ్: మొత్తం పెట్టుబడి ₹60,000; అంచనా విలువ ₹107,138.67 (CAGR 23.4%)
- కోటక్ ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ & ఎకనామిక్ రీఫార్మ్ ఫండ్: మొత్తం పెట్టుబడి ₹60,000; అంచనా విలువ ₹113,000 (CAGR 36.1%)
- కోటక్ ఈక్విటీ అపార్చునిటీస్ ఫండ్: మొత్తం పెట్టుబడి ₹60,000; అంచనా విలువ ₹110,000 (CAGR 28.03%)
📱 డీమాట్ ఖాతా ప్రారంభించడం
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి చేయడానికి డీమాట్ ఖాతా అవసరం లేదు. మీరు నేరుగా మ్యూచువల్ ఫండ్ AMC వెబ్‌సైట్ లేదా ఇతర ఆన్‌లైన్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ద్వారా పెట్టుబడి చేయవచ్చు. అయితే, డీమాట్ ఖాతా ద్వారా మీరు షేర్లు, బాండ్లు మరియు ఇతర ఆర్థిక సాధనాలలో కూడా పెట్టుబడి చేయవచ్చు.
ప్రయోజనాలు:
- సులభమైన ట్రాన్సాక్షన్లు: ఆన్‌లైన్ ద్వారా త్వరగా కొనుగోలు మరియు విక్రయాలు.
- వివిధ పెట్టుబడి ఎంపికలు: మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, షేర్లు, బాండ్లు మొదలైనవి.
- రియల్-టైమ్ ట్రాకింగ్: పెట్టుబడుల ప్రదర్శనను తక్షణమే చూడగలగడం.
✅ ముగింపు
కోటక్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022 నుండి 2025 వరకు స్థిరమైన మరియు ఆకర్షణీయమైన రాబడులను అందించాయి. మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు ప్రమాద సహనాన్ని బట్టి సరైన ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం ముఖ్యం. పెట్టుబడి చేసే ముందు మీ ఆర్థిక సలహాదారుడిని సంప్రదించడం మంచిది.
