👴🏼 అభయ్ గారి పదవీవిరమణ గమ్యం – మార్కెట్‌కి అనుసరించి పెరిగే ఆదాయ భద్రత
అభయ్ గారు 40 ఏళ్ల బ్యాంక్ ఉద్యోగి. తాను 60 ఏళ్లకి రిటైర్ అవ్వాలని ప్లాన్ చేసుకుంటున్నారు. నెలవారీ ఆదాయం కొనసాగాలనే అభిలాషతో మార్కెట్ రాబడులను అందించే మరియు జీవితాంతం ఆదాయాన్ని ఇచ్చే Signature Pension Plan ఎంచుకున్నారు.
📌 ప్లాన్ ముఖ్యమైన ప్రయోజనాలు:
✅ Market-Linked Returns
8 Fund Options + 3 Portfolio Strategies ద్వారా మంచి రాబడులు పొందే అవకాశం.
✅ Charges తిరిగి వస్తాయి (Return of Charges)
Policy Vesting సమయంలో – మీరు చెల్లించిన mortality charges, allocation charges, policy admin charges అన్నీ తిరిగి వస్తాయి.
✅ Pension Booster
Policy Vesting సమయంలో ఈ charges మొత్తాన్ని Fund లోకి మళ్లీ జతచేస్తారు – అది corpusని boost చేస్తుంది.
✅ Partial Withdrawals
పిల్లల చదువు, పెళ్లి, critical illness వంటి అవసరాల కోసం 25% వరకు withdrawals చేయవచ్చు – 5 సంవత్సరాల తర్వాత.
✅ Postpone Option
మీ retirement వయసు మారితే – policy vesting ageని 80 ఏళ్ల వరకూ extend చేయవచ్చు.
✅ Death Benefit
మీరు policy term లో మరణించినా – nomineeకి 105% premiums లేదా Fund Value ఏది ఎక్కువగా ఉంటే అది లభిస్తుంది.
✅ Annuity Options
Vesting ageకి వచ్చాక 60% lumpsumగా తీసుకుని, మిగతా సొమ్ముతో Immediate Annuity కొనుగోలు చేయవచ్చు – నెలవారీగా జీవితాంతం ఆదాయం వస్తుంది.
✅ Tax Benefits
80C & 10(10D) ప్రకారం మినహాయింపు. Vesting సమయంలో commutation 60% వరకు tax-free.
💰 ఉదాహరణ:
- వయస్సు: 40 సంవత్సరాలు
- ప్రీమియం: ₹2,00,000/Year × 15 years = ₹30 లక్షలు
- Vesting Age: 60 years
- Fund Value @ 8%: ₹66,31,897
- Fund Value @ 4%: ₹39,84,882
అభయ్ గారు ₹66 లక్షలు (including Pension Booster) corpus సంపాదించి – దానిని annuity policyగా మార్చుకుంటారు.
💡 ఇది ఎవరి కోసం?
- Retirement incomeని plan చేయాలనుకునే ఉద్యోగులు
- Disciplined savingsతో market రాబడి కోరేవారు
- 60 ఏళ్ల తర్వాత consistent income కావాలనుకునే వారు
- Wealth + Pension ఇద్దరినీ balance చేయాలనుకునే వారు
📣 చివరి మాట:
“అభయ్ గారు తన retirement కోసం తీసుకున్న Signature Pension Plan వలన – ఇప్పుడు ఆయనకు జీవితం అంతా నెలవారీ ఆదాయం, భద్రత, flexibility అన్నీ లభిస్తున్నాయి.”
📞 మరిన్ని వివరాల కోసం సంప్రదించండి – Money Market Telugu
