💼 ఆదిత్య గారి ప్లాన్ – ఆదాయ భద్రతతో కూడిన పెట్టుబడి
ఆదిత్య గారు 35 ఏళ్ల ప్రైవేట్ బ్యాంక్ ఉద్యోగి. పిల్లల చదువు, భవిష్యత్తు అవసరాల కోసం పెట్టుబడి చేయాలని నిర్ణయించుకున్నారు. రిస్క్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉన్నా, కుటుంబ భద్రత కూడా కావాలి. అందుకే ఆయన ICICI Pru Platinum ప్లాన్ ఎంచుకున్నారు – ఇది ULIP ఆధారితమైన జీవిత బీమా + పెట్టుబడి ప్లాన్.
📌 ఆదిత్య గారు పొందిన ముఖ్య ప్రయోజనాలు:
✅ ₹18 లక్షల లైఫ్ కవర్
పాలసీ టర్మ్ అంతా కుటుంబానికి భద్రత ఉంటుంది – మృతి సంభవించినా, ఈ సొమ్ము కుటుంబానికి లభిస్తుంది.
✅ ₹15,000 నెలవారీగా 10 సంవత్సరాల పాటు చెల్లించి, 40 ఏళ్ల ప్లాన్
మొత్తం చెల్లింపు: ₹18 లక్షలు
మర్చ్యూరిటీకి కనీసం ₹36.8 లక్షలు (4%) నుంచి ₹1.48 కోట్లు (8%) వరకు ఆశించవచ్చు
✅ 25 Fund Options – High to Low risk వరకు, Self Managed or Auto Balanced
✅ Zero Allocation Charges – మొత్తం premium fund లోకి వెళుతుంది
✅ Partial Withdrawals – 5 సంవత్సరాల తర్వాత అవసరమైనప్పుడు డబ్బు తీసుకునే అవకాశం
✅ Systematic Withdrawal Plan (SWP) – నెలవారీగా లేదా సంవత్సరవారీగా డబ్బు తీసుకునే సౌకర్యం
✅ Top-Up Facility – మధ్యలో అదనంగా డబ్బు వేయవచ్చు; Sum Assured కూడా పెరుగుతుంది
✅ Portfolio Strategies
- Fixed Strategy
- Lifecycle Based
- Trigger Based (NAV మారినప్పుడు ఆటోమేటిక్ రీబాలెన్స్)
- Target Asset Allocation Strategy
✅ Settlement Option – మర్చ్యూరిటీకి మొత్తం డబ్బును installments రూపంలో తీసుకునే అవకాశం
💡 ఇది ఎవరి కోసం?
- Long-term wealth creation కోసం ప్లాన్ చేయేవారు
- Market-linked returns తో పాటు Life cover కావాలనుకునే వారు
- Retirement, Children’s Education, Future Goals కోసం ఉద్దేశించిన వారు
- Flexibility & Fund control కావాలనుకునే Medium to High Income individuals
📣 చివరి మాట:
“ఆదిత్య గారు సంపాదన సమయంలో చేసిన స్మార్ట్ నిర్ణయం వల్ల – రిటైర్మెంట్ తర్వాత వారి కుటుంబానికి భద్రత, ఆదాయానికి భరోసా, పిల్లల భవిష్యత్తుకు ఆశావహత లభించింది.”
📞 మరిన్ని వివరాలకు సంప్రదించండి – Money Market Telugu
