సామ్‌కో మ్యూచువల్ ఫండ్ (Samco Mutual Fund) అనేది భారతదేశంలో ఇటీవల ప్రారంభమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ సంస్థ. ఇది 2023లో ప్రారంభమై, వివిధ రకాల ఫండ్లను అందిస్తోంది. ఈ సంస్థ యొక్క ప్రధాన లక్ష్యం పెట్టుబడిదారులకు వివిధ ఆస్తుల తరగతులలో పెట్టుబడి అవకాశాలను అందించడం.
📘 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో ఉపయోగించే ముఖ్య పదాలు:
- NAV (నెట్ ఆస్తి విలువ): ప్రతి యూనిట్‌కు సంబంధించిన ప్రస్తుత విలువ.
- SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్): నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేయడం.
- CAGR (సంయుక్త వార్షిక వృద్ధి రేటు): పెట్టుబడి పెరుగుదల యొక్క సగటు వార్షిక రేటు.
- AUM (ఆస్తుల నిర్వహణ కింద): మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా నిర్వహించబడుతున్న మొత్తం ఆస్తుల విలువ.
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: ఫండ్ నిర్వహణకు సంబంధించి వసూలు చేయబడే వ్యయాల శాతం.
📊 2023-2025 కాలంలో Samco మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రదర్శన:
1. Samco Active Momentum Fund:
- ప్రారంభ తేదీ: 12 జూలై 2023
- AUM: ₹887 కోట్లు (31 మార్చి 2025 నాటికి)
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.87%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: 10.2%
- పోర్ట్‌ఫోలియో: 99.5% ఈక్విటీ
- సెక్టార్ పంపిణీ: ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ (26.3%), టెక్నాలజీ (16.6%), హెల్త్‌కేర్ (16.1%)
2. Samco Special Opportunities Fund:
- ప్రారంభ తేదీ: 13 జూన్ 2024
- 1 సంవత్సరం రాబడి: -28.48%
- కేటగిరీ: సెక్టోరల్/థీమాటిక్
- పోర్ట్‌ఫోలియో: ప్రధానంగా ఈక్విటీ
3. Samco Dynamic Asset Allocation Fund:
- ప్రారంభ తేదీ: 28 డిసెంబర్ 2023
- AUM: ₹507 కోట్లు (31 మార్చి 2025 నాటికి)
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 2.37%
- 1 సంవత్సరం రాబడి: -1.38%
- పోర్ట్‌ఫోలియో: ఈక్విటీ మరియు డెట్ మిశ్రమం
4. Samco Multi Asset Allocation Fund:
- ప్రారంభ తేదీ: 4 డిసెంబర్ 2024
- AUM: ₹211 కోట్లు (28 ఫిబ్రవరి 2025 నాటికి)
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.33%
- రాబడి (సిన్స్ ఇన్సెప్షన్): 6.57%
- పోర్ట్‌ఫోలియో: ఈక్విటీ (0.32%), డెట్ (24.63%), ఇతరులు (75.05%)
5. Samco Multi Cap Fund:
- ప్రారంభ తేదీ: 10 అక్టోబర్ 2024
- AUM: ₹341 కోట్లు (31 జనవరి 2025 నాటికి)
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.71%
- రాబడి (సిన్స్ ఇన్సెప్షన్): -11.23%
- పోర్ట్‌ఫోలియో: మల్టీ క్యాప్ ఈక్విటీ
💰 పెట్టుబడి మరియు రాబడి ఉదాహరణ:
ఒక వ్యక్తి Samco Active Momentum Fundలో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 1 సంవత్సరం తర్వాత:
- రాబడి: ₹10,000 × (1 + 0.102) = ₹11,020
Samco Special Opportunities Fundలో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 1 సంవత్సరం తర్వాత:
- రాబడి: ₹10,000 × (1 – 0.2848) = ₹7,152
🏦 డెమాట్ ఖాతా ద్వారా పెట్టుబడి ప్రయోజనాలు:
- సౌకర్యవంతమైన లావాదేవీలు: ఆన్‌లైన్‌లో ఫండ్ల కొనుగోలు మరియు విక్రయం.
- పారదర్శకత: పెట్టుబడులపై స్పష్టమైన సమాచారం.
- సురక్షితత: పెట్టుబడుల భద్రత.
- సులభమైన ట్రాకింగ్: పోర్ట్‌ఫోలియోను సులభంగా పర్యవేక్షించడం.
✅ పెట్టుబడి చేయడానికి అనువైన Samco మ్యూచువల్ ఫండ్లు:
- Samco Active Momentum Fund: మధ్యస్థ కాలం పెట్టుబడులకు అనుకూలం.
- Samco Dynamic Asset Allocation Fund: ఈక్విటీ మరియు డెట్ మిశ్రమ పెట్టుబడి.
- Samco Multi Asset Allocation Fund: వివిధ ఆస్తుల తరగతులలో పెట్టుబడి.
📌 ముగింపు:
Samco మ్యూచువల్ ఫండ్లు వివిధ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా స్కీములను అందిస్తున్నాయి. మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనశీలత మరియు పెట్టుబడి కాలాన్ని పరిగణలోకి తీసుకుని, సరైన ఫండ్లను ఎంచుకోవడం ముఖ్యం. పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు, మీ ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం మంచిది.
