JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది భారతదేశంలో స్థాపితమైన ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ, ఇది వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీములను అందిస్తుంది. ఈ సంస్థ 1994లో స్థాపించబడింది మరియు అప్పటి నుండి పెట్టుబడిదారులకు వివిధ పెట్టుబడి అవకాశాలను అందిస్తోంది.
🧾 మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఉపయోగించే ముఖ్యమైన పదాలు:
- NAV (నెట్ ఆస్తి విలువ): ప్రతి యూనిట్‌కు సంబంధించిన ప్రస్తుత విలువ.
- SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్): నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేయడం.
- CAGR (సంయుక్త వార్షిక వృద్ధి రేటు): పెట్టుబడి పెరుగుదల యొక్క సగటు వార్షిక రేటు.
- AUM (ఆస్తుల నిర్వహణ కింద): మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా నిర్వహించబడుతున్న మొత్తం ఆస్తుల విలువ.
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: ఫండ్ నిర్వహణకు సంబంధించి వసూలు చేయబడే వ్యయాల శాతం.
📊 2023-2025 కాలంలో JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రదర్శన:
1. JM ఫ్లెక్సిక్యాప్ ఫండ్:
- 2023 రాబడి: 80%
- 2024 రాబడి: 40.7%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 23.3%
- AUM: ₹5,254.65 కోట్లు
- రిస్క్: మోస్తరు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 2.17%
2. JM మల్టీక్యాప్ ఫండ్:
- 2023 రాబడి: 40%
- 2024 రాబడి: 33.3%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 23.6%
- AUM: ₹5,263 కోట్లు
- రిస్క్: మోస్తరు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 2.17%
3. JM విలువ ఫండ్:
- 2023 రాబడి: 47.7%
- 2024 రాబడి: 25.1%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 21.4%
- AUM: ₹1,085 కోట్లు
- రిస్క్: అధికం
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 2.47%
4. JM ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్:
- 2023 రాబడి: 33.8%
- 2024 రాబడి: 27%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 17.1%
- AUM: ₹729 కోట్లు
- రిస్క్: మోస్తరు
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 2.36%
5. JM కోర్ 11 ఫండ్:
- 2023 రాబడి: 32.9%
- 2024 రాబడి: 24.3%
- 3 సంవత్సరాల CAGR: 17.6%
- AUM: ₹228 కోట్లు
- రిస్క్: అధికం
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 2.45%
💰 పెట్టుబడి మరియు రాబడి ఉదాహరణ:
ఒక వ్యక్తి JM ఫ్లెక్సిక్యాప్ ఫండ్‌లో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 1 సంవత్సరం తర్వాత:
- 80% రాబడి: ₹10,000 × (1 + 0.80) = ₹18,000
JM మల్టీక్యాప్ ఫండ్‌లో ₹10,000 పెట్టుబడి చేస్తే, 3 సంవత్సరాల తర్వాత:
- 23.6% CAGR: ₹10,000 × (1 + 0.236)^3 ≈ ₹19,000
🏦 డెమాట్ ఖాతా ద్వారా పెట్టుబడి ప్రయోజనాలు:
- సౌకర్యవంతమైన లావాదేవీలు: ఆన్‌లైన్‌లో ఫండ్ల కొనుగోలు మరియు విక్రయం.
- పారదర్శకత: పెట్టుబడులపై స్పష్టమైన సమాచారం.
- సురక్షితత: పెట్టుబడుల భద్రత.
- సులభమైన ట్రాకింగ్: పోర్ట్‌ఫోలియోను సులభంగా పర్యవేక్షించడం.
✅ పెట్టుబడి చేయడానికి అనువైన JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు:
- JM ఫ్లెక్సిక్యాప్ ఫండ్: వివిధ రంగాలలో పెట్టుబడి.
- JM మల్టీక్యాప్ ఫండ్: చిన్న, మధ్యస్థ మరియు పెద్ద కంపెనీలలో సమతుల్య పెట్టుబడి.
- JM విలువ ఫండ్: తక్కువ ధరలో ఉన్న విలువైన స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి.
- JM ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్: ఈక్విటీ మరియు డెట్‌లో సమతుల్య పెట్టుబడి.
- JM కోర్ 11 ఫండ్: పెద్ద కంపెనీలలో కేంద్రీకృత పెట్టుబడి.
📌 ముగింపు:
JM ఫైనాన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు వివిధ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా స్కీములను అందిస్తున్నాయి. మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనశీలత మరియు పెట్టుబడి కాలాన్ని పరిగణలోకి తీసుకుని, సరైన ఫండ్లను ఎంచుకోవడం ముఖ్యం. పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు, మీ ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం మంచిది.
