SBI Life – Smart Wealth Assure

పరిచయం:

SBI Life – Smart Wealth Assure అనేది Individual, Unit Linked, Non-Participating Life Insurance Plan. ఇది ఒక సింగిల్ ప్రీమియం ఆధారిత ప్లాన్ – అంటే మీరు ఒక్కసారి ప్రీమియం చెల్లించి పొదుపు మరియు జీవిత భద్రతను కలిపిన ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు. మార్కెట్ ఆధారిత పెట్టుబడులకు సంబంధించిన లాభాలతో పాటు జీవిత బీమా కవరేజీ కలిగి ఉండే ఈ పాలసీ, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో సహకరిస్తుంది.

ఈ ప్లాన్ ముఖ్య లక్షణాలు:

  • ఒక్కసారి ప్రీమియం చెల్లిస్తే సరిపోతుంది
  • 7 రకాల ఫండ్ ఎంపికలు
  • Partial Withdrawal (5వ సంవత్సరానికిమేలు)
  • Accidental Death Benefit Option
  • 10 నుంచి 30 సంవత్సరాల పాలసీ టర్మ్

1. 👨‍💼 ఉద్యోగికి పెట్టుబడి + భద్రత:

స్థితి: సందీప్ అనే 30 ఏళ్ల సాఫ్ట్‌వేర్ ఉద్యోగి తన బోనస్‌తో రూ. 5 లక్షలు పెట్టుబడి పెట్టి, 20 సంవత్సరాల పాలసీ టర్మ్‌తో Smart Wealth Assure ప్లాన్ తీసుకున్నాడు.

ఎంపిక:

  • 100% Equity Fund లో పెట్టుబడి
  • Accidental Death Benefit కూడా తీసుకున్నాడు

లాభం:

  • @4% అంచనా రాబడి: ₹9.1 లక్షలు ఫండ్ విలువ
  • @8% అంచనా రాబడి: ₹15.6 లక్షలు ఫండ్ విలువ
  • Accidental Death Benefit: అదనంగా ₹5 లక్షలు (base SA కంటే ఎక్కువగా)

2. ⚰️ పాలసీ మద్యలో మరణం:

స్థితి: సందీప్ 10వ సంవత్సరం లో అనుకోకుండా మరణిస్తే?

పరిష్కారం:

  • Death Benefit: ఎక్కువది (Fund Value లేదా Basic Sum Assured)
  • Accidental Death Benefit ఉన్నందున: అదనంగా ₹5 లక్షలు చెల్లింపు

ఉదాహరణకు:

  • Fund Value: ₹8 లక్షలు → nomineeకి ₹13 లక్షలు (8 లక్షలు + 5 లక్షలు ADB)

3. 🎯 చిన్న పెట్టుబడి – భవిష్యత్తుకు ప్లాన్:

స్థితి: అనిత అనే 28 ఏళ్ల ఉపాధ్యాయురాలు ₹1,00,000 సింగిల్ ప్రీమియంతో 25 సంవత్సరాల పాలసీ తీసుకుంది.

లాభం:

  • Conservative Fund ఎంచుకుంది
  • @8%: ₹3,38,000 వరకు మిగతా ఫండ్ విలువ

ప్రయోజనం: భవిష్యత్తులో పెళ్లి, హౌస్ డౌన్ పేమెంట్ వంటి అవసరాలకు ఉపయోగించవచ్చు


4. 💸 Partial Withdrawal అవసరమైతే:

స్థితి: పాలసీకి 6 సంవత్సరాల తరువాత అనితకు తాత్కాలికంగా డబ్బు అవసరం

పరిష్కారం:

  • Min ₹5,000, Max: 15% ఫండ్ విలువ తీసుకోవచ్చు
  • విడతలవారీగా తీసుకునే అవకాశం ఉంటుంది
  • పాలసీ కవర్ కొనసాగుతుంది

5. 📈 ఫండ్ ఎంపికల సౌలభ్యం:

ఫండ్ ఎంపికలు:

  1. Equity Fund
  2. Bond Fund
  3. Balanced Fund
  4. Growth Fund
  5. Money Market
  6. Top 300 Fund
  7. Pure Fund

Switching Allowed:

  • సంవత్సరానికి 2 సార్లు ఫ్రీ switching
  • తర్వాత ప్రతి switch ₹100 చార్జ్

6. 💡 సింగిల్ ప్రీమియం పెట్టుబడి కోసం:

స్థితి: ప్రవీణ్ ఒక వ్యాపారి. అతను ఒకసారి పెట్టుబడి చేయడం ఇష్టపడతాడు. ₹10 లక్షల పెట్టుబడి చేస్తాడు.

లాభం:

  • Long-Term Wealth Creation @ 8% – ₹31 లక్షలకు పైగా
  • Tax-free maturity

ఫలితం: ఫైనాన్షియల్ గోల్స్‌ను రెడీ చేయగలదు (చెళ్లెల్లికి పెళ్లి ఖర్చు, గృహ నిర్మాణం)


7. 🧾 Charges:

  • Policy Admin Charges: ₹6/month
  • Fund Management Charge: 1.35% Yearly (Equity), 0.25% (Money Market)
  • Mortality Charges: Policyholder వయస్సు, సం అష్యూర్డ్ ఆధారంగా
  • ADB Rider Charge: ₹0.50 per ₹1000 ADB

8. 🔄 Surrender Option:

5 సంవత్సరాల లోపు:

  • Fund goes to Discontinued Policy Fund @ 4% interest
  • 6వ సంవత్సరం నుండి తీసుకోవచ్చు

5 సంవత్సరాల తర్వాత:

  • వెంటనే Fund Value చెల్లించబడుతుంది

9. 🔁 Revival Option:

  • పాలసీ discontinued అయితే, 3 సంవత్సరాల లోపు revive చేసుకోవచ్చు
  • Charges మినహాయించి units తిరిగి కేటాయిస్తారు

10. ❌ లోన్ సదుపాయం లేదు:

ఈ పాలసీపై లోన్ తీసుకునే అవకాశముండదు.


11. 🆓 Free Look Period:

  • Policy పొందిన 15/30 రోజుల్లో terms నచ్చకపోతే policy రద్దు చేసుకోవచ్చు

12. ☠️ Suicide Clause:

  • మొదటి 12 నెలల్లో policyholder సూసైడ్ చేస్తే – Fund Value మాత్రమే చెల్లిస్తారు

ముగింపు:

SBI Life – Smart Wealth Assure అనేది సింగిల్ ప్రీమియంతో పెట్టుబడి + భద్రత కావాలనుకునే వారికి శ్రేష్ఠ ఎంపిక. దీని ద్వారా మీరు బీమా రక్షణతో పాటు మార్కెట్ ఆధారిత ఆదాయం కూడా పొందగలుగుతారు. ఇది మీ జీవిత లక్ష్యాలకు బలమైన మద్దతును ఇస్తుంది.

Download App Download App
Download App
Scroll to Top